2025년 종합소득세 신고
'홈택스로 간편하게 끝내는 방법'
안녕하세요 여러분~
따스한 봄날이 지나고 벌써 5월이 시작되었네요. 5월 하면 가정의 달이기도 하지만 우리에게는 또 하나의 중요한 과제가 기다리고 있죠? 바로 종합소득제 신고의 달이랍니다.
'종합소득세' 이름만 들어도 머리가 지끈거리고 '아이고 이걸 또 언제 하나?' 싶으신 분들 많으시죠? 저도 처음에는 그랬답니다. 괜히 세금 신고라고 하면 어렵고 복잡할 것 같고, 세무서에 직접 가야 하나, 서류는 뭘 준비해야 하나 막막하더라고요.
하지만 제가 직접 2025년 종합소득세 신고를 홈택스를 이용해서 간편하게 마쳐보니, 생각보다 전혀 어렵지 않았어요. 특히 요즘에는 국세청에서 납세자들이 편리하게 신고할 수 있도록 시스템을 정말 잘 갖춰놨더라고요. 저처럼 세금 신고가 어렵다고만 생각하셨던 분들을 위해 제가 직접 겪은 종합소득세 신고 과정과 꿀팁을 자세하게 소개해드리려고 해요. 일상적인 언어로 쉽게 풀어서 설명해 드릴 테니, 편안한 마음으로 따라와 주세요.
▣ 종합소득세 왜 신고해야 할까요?
먼저 종합소득세가 뭔지 간단하게 알아볼게요. 종합소득세는 개인이 지나 1년(2024년 1월 1일 ~ 12월 31일) 동안 벌어들인 다양한 소득(이자, 배당, 사업, 근로, 연금, 기타소득)을 모두 합산해서 신고하고 세금을 내는 거예요.
# 그럼 누가 신고해야 하냐고요?
- 회사에서 월급만 받는 근로소득자인데 연말정산을 다 마쳤다면 대부분 종합소득세 신고를 따로 할 필요가 없어요. (하지만 두 군데 이상에서 근로소득을 받았다거나, 근로소득 외 다른 소득이 있다면 합산해서 신고해야 한답니다.)
- 사업 소득이 있는 분들(프리랜서, 개인사업자, 유튜버, 블로거 등)
- 기타 소득이 일정 금액 이상 발생한 분들(강연료, 원고료, 상금 등)
- 금융소 소득(이자, 배당)이 연 2천만 원을 초과하는 분들
- 부동산 임대 소득이 있는 분들
- 두 가지 이상의 소득이 있는 분들(예 : 회사 다니면서 부업으로 사업 소득이나 기타 소득이 있는 경우)
등등 이렇게 다양한 소득이 있는 분들이라면 5월에 꼭 종합소득세 신고를 하셔야 해요. 저 같은 경우는 소소하게 블로그나 부업으로 얻는 소득이 있어서 매년 종합소득세 신고 대상이 된답니다.
▣ 2025년 종합소득세 신고 기간, 꼭 확인하세요
가장 중요한 종합소득세 신고 기간은 2025년 5월 1일(목)부터 2025년 5월 31일(토)까지 입니다.
5월 31일이 주말이나 공휴일이면 다음 첫 번째 평일까지 연장되긴 하지만 미리미리 신고하는 게 마음 편하겠죠? 혹시라도 이 기간을 놓치면 가산세 부담이 커지니까 꼭 기간 안에 신고하시길 바랍니다.
▣ 종합소득세 준비물 '뭐가 필요할까?
1. 공동인증서, 금융인증서 또는 간편 인증
홈택스나 손택스에 로그인하려면 본인 인증이 필요해요. 평소 사용하시는 인증서(예:은행 공인증서)나 네이버, 카카오톡 간편 인증서로 로그인할 수 있어요.
2. 환급받을 계좌 정보
혹시라도 세금을 더 냈거나 공제받을 부분이 있어서 종합소득세 환급 대상이시라면 환급받을 은행 계좌 번호를 미리 준비해 두시면 편리해요.
3. 세무서 방문 또는 세무대리인 이용 시
신분증과 필요 서류(소득 증빙 서류, 공제 서류 등 - 이건 보통 홈택스에 다 뜨긴 하지만, 미리 확인하면 좋아요)
사실 홈택스나 손택스로 신고하시면 대부분의 소득 및 공제 자료가 미리 채워져 나와서 종이 서류를 일일이 챙길 필요는 거의 없답니다. 이게 바로 온라인 신고의 큰 장점이죠.
▣ 신고 방법 선택하기
종합소득세 신고는 여러 가지 방법으로 할 수 있어요.
① 홈택스 (PC)
가장 일반적이고 기능이 다양한 방법이에요. PC로 접속해서 차근차근 신고할 수 있어요. 저도 이 방법을 추천합니다.
②손택스 (모바일 앱)
국세청 모바일 앱이에요. 스마트폰으로 언제 어디서든 간편하게 신고할 수 있어요. 특히, 모두채움 서비스 대상자이거나 신고 내용이 단순한 경우에 아주 편리해요.
③ 세무서 방문
직접 세무서에 가서 도움을 받으며 신고하는 방법이에요. 하지만 5월에는 사람이 많아서 대기 기간이 길 수 있어요.
④ 세무대리인 (세무사)
소득이 복잡하거나 스스로 하기 어렵다고 느껴질 때 전문가의 도움을 받는 방법이에요. 비용이 발생하지만 정확하고 편리하게 신고할 수 있어요.
저는 집에서 편하게 PC로 하는 홈택스 신고를 선택했어요. 차근차근 따라가 보니 생각보다 어렵지 않았답니다.
▣ 홈택스로 간편하게 신고하는 방법
자, 이제 제가 직접 홈택스로 2025년 종합소득세 신고를 마친 과정을 상세하게 알려드릴게요.
1. 홈택스 접속 및 로그인
- 인터넷 검색창에 '홈택스'를 검색해서 국세청 홈택스 웹사이트로 접속해요.
- 화면 오른쪽 상단에 있는 '로그인' 버튼을 눌러서 준비해 둔 인증서(공동/금융/간편 인증)로 로그인합니다.
- 로그인할 때 '본인 인증'이 필요해요. 안내에 따라 쉽게 하실 수 있어요.
2. 종합소득세 신고 메뉴 찾기
- 로그인하면 홈택스 메인 화면이 보여요. 화면 오른쪽 상단에 있는 전체메뉴를 클릭합니다.
- 카테고리에서 '세금신고 → 종합소득세 신고 → 종합소득세 신고(모두채움·일반·근로·분리과세·종교인포함 및 중간예납·토지등매매차익)'을 클릭합니다.
- 종합소득세 신고 화면으로 이동하면 여러 신고 유형이 보일 거예요. 자신이 해당하는 신고 유형을 누르면 메뉴가 나오는데 우리는 5월 정기 신고 기간이니 '정기 신고'를 클릭합니다.
3. '모두채움' 서비스 활용하기 (가장 쉬운 방법)
- 여기서 꿀팁! 국세청에서 모두채움 서비스라고 해서 신고 대상자의 소득과 공제 내역을 대부분 미리 채워 넣어주는 서비스를 제공해요. 많은 분들이 이 서비스 대상자일 거예요.
- '정기 신고' 메뉴를 클릭하면 보통 화면 상단에 '종합소득세 모두채움(확인신고) 서비스' 안내가 떠요. 내가 모두채움 대상자인지는 홈택스 로그인 후 메인 화면이나 신고 메뉴에서 바로 확인할 수 있어요. 또는 국세청에서 우편이나 문자로 안내를 보내주기도 합니다.
- 모두 채움 대상자라면 정말 쉬워요. '모두채움 신고 바로가기' 버튼을 클릭하면 미리 채워진 내 소득 및 공제 내역이 보여요.
- 가장 중요한 단계 미리 채워진 내용이 맞는지 꼼꼼하게 확인합니다. 내 소득이 누락되진 않았는지 공제받을 항목(의료비, 교육비, 기부금 등) 잘 반영되어 있는지 확인하세요. 추가할 공제 항목이 있다면 수정하거나 추가할 수 있어요. (보통은 '신거 도움 서비스'에서 대부분의 자료를 미리 보여주니 확인만 잘하면 됩니다.)
- 내용 확인이 끝났다면 하단에 계산된 세금(낼 세금 또는 환급받을 세금)을 확인해요. 환급액이 있다면 환급받을 계좌 정보를 입력하는 칸이 나와요. 여기에 본인 명의의 계좌 정보를 정확하게 입력합니다.
- 이제 거의 다 끝났어요. '신고서 작성 완료' 버튼을 누르고 최종적으로 한 번 더 내용을 검토합니다.
- '신고서 제출' 버튼을 누르면 끝! 정말 간단하죠? 제출하고 나면 '접수증'이 뜨는데 이건 나중에 필요할 수 있으니 꼭 저장해 두거나 인쇄해 두세요.
4. 모두채움 대상자가 아닌 경우 (일반 신고)
- 모두채움 대상자가 아니더라도 걱정 마세요. '정기 신고' 메뉴에서 본인의 소득 종류에 맞는 신고서를 선택해서 직접 입력하면 돼요. (예: 사업소득만 있는 경우 '사업소득 신고서')
- 화면 안내에 따라 소득 종류별 수입 금액을 입력하고 필요한 경비나 소득 공제, 세액 공제 항목들을 입력합니다.
- 홈택스에서는 '신고 도움 서비스'를 제공해서 나의 소득 및 공제 참고 자료를 미리 보여주니, 이걸 보면서 입력하면 훨씬 수월해요. 연말정산 때처럼 의료비, 교육비 등은 대부분 자동으로 불러와지거나 '조회' 버튼으로 불러올 수 있답니다.
- 모든 내용을 입력하면 세금이 자동으로 계산되고 마찬가지로 최종 확인 후 제출하면 됩니다. 처음에는 좀 복잡하게 느껴질 수 있지만, 차근차근 따라가면 충분히 혼자서도 하실 수 있어요.
5. 신고 후 확인 및 납부 및 환급
- 신고서 제출이 완료되면 '납부할 세액' 또는 '환급받을 세액'이 확정됩니다.
- 납부할 세액이 있다면 홈택스에서 바로 납부하거나 납부서를 출력해서 은행/ATM에서 납부할 수 있어요. 전자잡부를 이용하면 편리하답니다. (납부 기한도 5월 31일까지예요.)
- 환급받을 세액이 있다면 신고서에 입력한 계좌로 6월 말 ~ 7월 초쯤 입금된답니다. 세금 환급받는 기분 다들 아시죠?
▣ 모바일 손택스 신고는 어떨까요?
손택스 앱으로 신고하는 것도 정말 편리해요. 특히 모두채움 서비스 대상자라면 PC 홈택스보다 더 빠르게 끝낼 수도 있어요. 앱 스토어에서 '손택스'를 검색해서 설치하고 홈택스와 동일하게 인증서나 간편 인증으로 로그인한 후 '신고/납부' 메뉴에서 종합소득세를 선택해서 진행하시면 됩니다. 화면이 모바일에 최적화되어 있어서 이동 중에도 간편하게 신고할 수 있어요.
▣ 혹시 기한을 놓쳤다면? 기한 후 신고와 가산세
만약 5월 31일까지 종합소득세 신고를 마치지 못했다면 어떻게 될까요?
신고 기한이 지나면 가산세가 부과돼요. 무신고 가산세(신고 안 한 것에 대한 불금)와 납부 지연 가산세(세금 늦게 낸 것에 대한 이자 성격)가 붙게 되죠. 시간이 지날수록 가산세는 점점 늘어나니 혹시라도 기한을 놓쳤다면 최대한 빨리 기한 후 신고라도 하시는 게 좋아요.
기한 후 신고는 신고 기한이 지난 후에도 홈택스에서 가능하답니다. 신고를 아예 안 하는 것보다는 늦게라도 하는 것이 가산세를 줄이는 방법이니 꼭 기억해 주세요.
# 제가 직접 해보고 느낀 꿀팁 대방출!
종합소득세 신고, 제가 직접 해보니 다음 몇 가지 꿀팁이 큰 도움이 되었어요.
● 미루지 마세요 '나중에 해야지~' 하다가 5월 말에 허둥지둥하면 오히려 더 복잡하고 실수할 확률이 높아요. 5월 초에 미리 시작해서 차근차근 진행하는 게 최고입니다.
● '신고 도움 서비스'를 적극 활용하세요 홈택스에는 나의 소득 내역, 공제 내역 등 신고에 필요한 대부분의 자료가 '신고 도움 서비스'라는 이름으로 제공돼요. 이걸 보면서 신고하면 누락 없이 정확하게 할 수 있어요.
● 모르겠으면 상담받으세요 홈택스 홈페이지나 세무서에는 세금 신고 관련 상담을 받을 수 있는 전화번호나 온라인 상담 서비스가 있어요. 혼자 끙끙 알기보다는 전문가의 도움을 받는 것도 좋은 방법입니다.
● 환급 계좌 정보는 정확하게 환급받을 세금이 있는데 계좌정보를 잘 못 입력하면 환급이 늦어지거나 문제가 생길 수 있어요. 꼭 본인 명의의 계좌로 정확하게 입력했는지 다시 확인하세요.
● 모두채움 서비스 대상인지 꼭 확인하세요 대상자라면 정말 신고가 5분 안에 끝날 정도로 간단해져요. 우편물이나 홈택스 알림을 꼭 확인해 보세요.
● 공제받을 항목 놓치지 마세요 의료비, 교육비, 기부금, 연금저축 등 공제받을 수 있는 항목을 잘 챙겨야 세금을 줄이거나 환급을 더 받을 수 있어요. 대부분 자동으로 뜨지만 혹시 빠진 게 없는지 확인하는 습관이 중요해요.
처음 종합소득세 신고를 할 때는 막막하고 괜히 겁먹었었는데 막상 제가 직접 2025년 종합소득세 신고를 홈택스로 해보니 생각보다 과정이 복잡하지 않고 편리하게 잘 되어 있어서 놀랐어요. 특히 모두채움 서비스 덕분에 시간과 노력을 정말 많이 절약할 수 있었답니다.
여러분도 5월 한 달 동안 꼭 종합소득세 신고 잘 마치셔서 마음 편안하게 남은 2025년을 보내시길 바랍니다. 혹시라도 환급받으시면 그 돈으로 맛있는 것도 사 드시고 즐거운 일에 사용하시고요.
제 후기가 여러분의 종합소득세 신고에 조금이나마 도움이 되었으면 좋겠습니다.